貯びっと日記

低所得・投資初心者のちょびっとした投資雑記ブログ。

ちょっとのお金をどう活用するか…実体験を通して自由に書いていくことを目標にしています。

クラウドバンクにちょびっとだけ増資しましたー

 クラウドファンディング*1のほうが実感としても、利回りが良いと思い、増資をしました。その件をちょびっと書きます。今回増資をした投資口座はクラウドバンクになります。

クラウドバンク 口座開設プロモーション

現時点での利回り

  前回記事よりから引っ張てきました。キャッシュバックを含む、税引前の利回りは以下のように算出をしています。

¥527/¥50,000×2/12(カ月)×100(%)

=6.324%

 銀行などの預金にしておくより、かなり高利回りになります。基本的に得た分配金などの収入は確定申告時に雑所得として扱われるそうですので、税金の計算などはしていません。詳しくは下記をご覧ください。

確定申告における2018年の分配金等に関するお知らせ | Crowd Bank[クラウドバンク]

ただ今後の税制改正があるのであれば、この点は変わってくる可能性があるのではないかと思います。

増資した金額

今回増加した金額は50,000円入金しました。

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投資しようと思う案件

一部案件申し込み済み

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 記事を書く前にすでに投資の申込を済ませておりましたので、その分がすでに反映しています。太陽光発電ファンド629号と太陽光発電ファンド635号の2口です。

理想のポートフォリオを検討

 個人的な見解なのですが、期間別とカテゴリー別と組むことができます。もちろんファンドごとに違うため、おおよその自分なりの投資方針を決定しました。

期間別

 期間別とは短期・中期・長期の3パターンあります。基本的に以下のようにファンドを選ぼうと考えています。

短期運用案件(~6カ月)・・・5割

中期運用案件(7~12カ月)・・・3割

長期運用案件(12カ月~)を・・・2割

カテゴリー別

大まかに太陽光・風力・バイオマス・不動産・その他と分かれています。カテゴリー別のファンドは以下のようにしようと思います。

太陽光・・・2割

風力・・・2割

バイオマス・・・2割

建設/不動産業・・・2割

その他*2・・・2割

その他

 カテゴリーは日本のファンドと海外ファンド(アメリカ)がありますが、アメリカドルを持っていないので、日本のファンドをメインに運用します。

現在のポートフォリオ

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案件のカテゴリー別でみると以下のようになります。

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 太陽光がすでに30,000円分の申し込みになっています。よく考えていなかったのが問題なのですが、この5つのカテゴリーが均等になるように今後リバランスをしていこうと思っています。ただそのような案件があればと思っています。

終わりに

 案件はしょっちゅう募集しているわけではありません。今回の考えているポートフォリオは著者個人が考える理想ポジションになります。場合によっては変更もやむを得ないと思いますが、逐次、確認をして長い目で投資をしていくべきだと考えています。クラウドファンディングのクラウドバンクは現時点でまだ貸し倒れがまだない*3とのことなので、初心者でも簡単にできる投資の方法の一つだと思います。

 

過去の記事はこちら

www.tyobit-diary.work

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*1:「ソーシャルレンディング」とも言います。

*2:中小企業への貸付ローンファンド

*3:ノーリスクではありません。デフォルトする可能性も今後は考えられます。